本章提要：
由于现代工程项目风险大，风险管理是项目管理的一个热点，越来越引起人们的重视。本章主要包括如下内容：
1． 全面风险管理的基本概念。
2． 风险因素的分析方法。采用系统分析方法从几个角度分析、罗列风险因素，形成对项目风险全方位的透视。
3． 风险评价方法。引入风险位能和风险级别的概念，介绍风险状态的分析方法。
4． 分析控制，主要包括常见的风险分配和风险对策措施。
第一节 概 述
一、工程项目中的风险
工程项目的立项、各种分析、研究、设计和计划都是基于对将来情况(政治、经济、社会、自然等各方面)预测基础上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实际实施以及项目的运行过程中，这些因素都有可能会产生变化，在各个方面都存在着不确定性。。这些变化会使得原定的计划、方案受到干扰，使原定的目标不能实现。这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，人们将它称之为风险。风险是项目系统中的不可靠因素。
风险在任何工程项目中都存在。风险会造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。而且现代工程项目的特点是规模大、技术新颖、持续时间长、参加单位多、与环境接口复杂，可以说在项目过程中危机四伏。许多领域，由于它的项目风险大，危害性大，例如国际工程承包、国际投资和合作，所以被人们称为风险型事业。
在我国的许多项目中，由风险造成的损失是触目惊心的，许多工程案例说明了这个问题。特别在国际工程承包领域，人们将风险作为项目失败的主要原因之一(见参考文献18)。
但风险和机会同在，通常只有风险大的项目才能有较高的盈利机会，所以风险又是对管理者的挑战。风险控制能获得非常高的经济效果，同时它有助于竞争能力的提高，素质和管理水平的提高。所以在现代项目管理中，风险的控制问题已成为研究的热点之一。无论在学术领域，还是在应用领域，人们对风险都作了很多研究，甚至有人将风险管理作为项目管理目标系统的内容之一(见参考文献 l)。
二、风险的影响
分析现代工程项目的案例，可以看出，工程项目风险具有全面性的特点：
1．风险的多样性。即在一个项目中有许多种类的风险存在，如政治风险、经济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者风险等。这些风险之间有复杂的内在联系。
2．风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。例如：
在目标设计中可能存在构思的错误，重要边界条件的遗漏，目标优化的错误；
可行性研究中可能有方案的失误，调查不完全，市场分析错误；
技术设计中存在专业不协调，地质不确定，图纸和规范错误；
施工中物价上涨，实施方案不完备，资金缺乏，气候条件变化；
运行中市场变化，产品不受欢迎，运行达不到设计能力，操作失误等。
3．风险影响常常不是局部的，而是全局的。例如反常的气候条件造成工程的停滞，则会影响整个后期计划，影响后期所有参加者的工作。它不仅会造成工期的延长，而且会造成费用的增加，造成对工程质量的危害。即使局部的风险也会随着项目的发展，其影响会逐渐扩大。例如一个活动受到风险干扰，可能影响与它相关的许多活动，所以在项目中风险影响随时间推移有扩大的趋势。有许多人在商海中经过大风大浪，但到最后因不重视风险而可能在阴沟里翻船。
4．风险有一定的规律性。工程项目的环境变化、项目的实施有一定的规律性，所以风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以进行预测的。重要的是人们要有风险意识，重视风险，对风险进行全面地控制。
三、全面风险管理的概念
人们对风险的研究历