摘要：文章从风险的概念、工程风险的存在及管理的必要性、工程风险管理和处理风险的主要方法等三个方面进行了论述。
本文提出了控制风险、转移风险和保留风险三种处理风险的方法。
关键词：风险;管理;合同;控制;索赔;保证;抵押
“风险”的概念
所谓“风险”就是指客观存在导致损失,但发生与否又不能确定的现象。从这一概念看“风险”具有两大特点。第一、“风险”是客观存在的,不依人们的意志为转移的,无论人们是否认识或察觉,“风险”随时随地可能发生。第二、“风险”是不可确定的。这是指“风险”在何地何时发生,“风险”发生的形式、规模及损失程度等,人们均不能确定。也正是由于客观存在和不确定性、才使“风险”研究及“风险管理”有其存在的必要性。
1 工程风险的存在及管理的必要性
在激烈竞争的建筑市场条件下,建筑工程的发包和承包是一项充满风险的事业。按建筑工程不同阶段划分有:前期风险、设计阶段风险、设备采购风险和施工阶段风险。如按责任方划分有:发包方风险、承包方风险、第三方风险等。建筑工程涉及风险的范围是非常广泛的,不能全面论述。本文只就工程施工阶段的承包方的风险和风险管理作简要的阐述。建筑工程施工阶段风险的客观存在是取决于建筑工程的特点。建筑工程具有规模大、工期长、材料设备消耗大,产品固定、施工生产流动性强,受地质条件、水文条件和社会环境因素影响等特点。这些特点都不可能避免地给工程实施阶段从环境与技术、经济等各方面带来不可确定性风险。
1?1 技术与环境方面的风险
1?1?1 地质地基条件一般工程发包方提供一定的地质和地基条件,但这些条件往往与实际情况出入很大,施工时会引起超挖超填、处理特殊地质情况如流沙,或遇到其他障碍和文物都会增加工作量和拖延工期。
1?1?2 水文气象条件主要表现在异常天气的出现,如强风暴、特大暴雨、洪水、泥石流、塌方等不可抗力的自然现象,都会造成工期拖延和财产损失。
1?1?3 施工准备由于工程发包方提供的施工现场有隐患或通水、通电和交通等准备不足,带来承包方不能作好施工前准备工作,给工程开工造成后遗症。
1?1?4 设计变更或图纸供应不及时设计变更会影响承包方的施工安排,从而带来一系列问题。设计图纸供应不及时,会导致施工进度延误,造成承包方窝工。
1?1?5 技术规范特别是标准技术规范以外的特殊工艺,往往由于发包方要求不合理或过于苛刻,而事先又没有这方面的约定。
1?1?6 施工组织设计施工组织设计包括施工方法选择、施工进度计划、施工设备选择、劳动力安排等。施工组织设计的缺陷和漏洞,都对工程造价和工期有着极大影响。
1?1?7 施工技术水平由于承包商承揽了与自己技术能力不太适应的工程项目,不能及时解决所遇到各类技术问题,或者是施工机械某些不配套或维修条件等。此外,由于发包方管理工程的技术水平差,对承包方提出需要发包方解决的技术问题,迟迟不能做出答复。
1?2 经济方面的风险
1?2?1 招标文件招标文件是投标的主要依据,特别是投标者须知,设计图纸,工程质量要求、合同条款,以及工程量清单,都潜在着经济风险,必须仔细分析进行研究。
1?2?2 要素市场价格要素市场包括劳动力市场、材料市场、设备市场,这些市场的价格变化,特别是价格上涨因素,直接影响着工程承包价格。
1?2?3 金融市场因素金融市场因素包括存贷款利率的变动,货币贬值等。
1?2?4 材料、设备供应主要表现发包方供应的材料或设备质量不合格或供应不及时。
1?2?5 国家